Discovery Forex Limited（以下、当社といいます）は、マネーローンダリングおよびテロ資金供与（以下、これらの行為をあわせてマネーローンダリング等といいます）防止の決意を改めて表明し、ここに明文化いたします。

マネーローンダリングとは、「違法な起源を偽装する目的で犯罪収益を仮装・偽装する行為」や「税法上の納税地からの課税を逃れるための仮装・偽装する行為」を指し、テロ資金供与とは「テロリストに対して、テロ行為の実行に必要な資金を提供する行為」を指します。

マネーローンダリング等の放置は、犯罪収益が将来の犯罪活動に使われることを放任することとなり、また、犯罪組織が合法的な経済活動に支配力を及ぼす契機となることから、全ての国でマネーローンダリング等を防止することが重要な課題となっています。

さらに、マネーローンダリング等は近年、国際化、巧妙化、複雑化しており、その防止には、国際的な協調が強く要請されています。

取引先の輸出入、海外進出を積極的に支援している当行は、マネーローンダリング等防止対策の重要性を強く認識し、国際社会の厳しい要請に応えるため、以下のような内部管理態勢を構築し、業務を遂行します。

当社のアンチマネーロンダリングポリシーにより投資家保護、安全な支払い手段、顧客セキュリティサービスが向上します。

マネーロンダリングに対する最初の保護手段となるのは、洗練されたKnow-Your-Client (KYC、クライアント確認) による検証です。
標準的なアンチマネーロンダリング規則を必ず遵守するよう、弊社では、以下の書類の提出を義務付けております。

身元の証明： 政府発行の写真付き身分証明書の表と裏の鮮明なコピー（例えば、パスポート、運転免許証、国民身分証など）。

住所の証明： Discovery Forexに登録されているお客様のお名前と住所がはっきりと記載されている3か月以内に発行された正式な書類。
こちらは公共料金の請求書 (例： 水道、電気、固定電話)、もしくは銀行残高証明書がご利用いただけます。 コピーには以下の情報が必要です。

• お客様の実名
• お客様のご住所（ビル名、番地などすべて）
• 発行日（過去3か月以内）
• 公式のロゴまたはスタンプがついた発行機関の名前

一部の国々では規制上の要件が異なるので、さらなる追加の書類を要求させて頂く場合がございます。 ご留意ください。

お客様の「顧客確認」書類が受領および承認されるまで出金することはできません。

アカウントが承認される前に行われた取引については、取り消される場合があります。
これらの取引により生じた損失または利益についても取り消されたり、アカウントから削除されたりする場合があります。

当社は第三者からのお支払いを受理しません。すべての入金はお客様ご自身の名義で行われる必要があります。
そのお名前が提出されたKYC関連の書類と一致していなければなりません。
AML規制のポリシーにより、引き出された資金はすべて、それが受け取られたのとまったく同じ出所に返されなければなりません。
これは、最初銀行送金によって入金された資金に対して引き出し請求がなされた時には、その資金は同じ口座に返されるということを意味します。
同様に、クレジットカードで入金した資金に対して引き出し請求がなされた時には、その資金は同じクレジットカードに返されます。

当社はいかなる状況下でも現金による入金を受け付けませんし、また引き出し請求が行われた場合でも現金による支払いは行いません。

AML規則では、疑わしい取引をモニタリングして追跡調査し、かつ適切な法執行機関にそのような活動を報告することが求められています。
さらに、当社は、送金が何らかの形で犯罪活動またはマネーローンダリングに関係していると見なした場合、いかなる段階においてもその送金を拒否する権利を持つものとします。
法律により、当社は、疑わしい活動に関する報告書を法執行機関に提出した場合でも、そのことを顧客に通知することは禁止されています。

当社は、サモアで設立された法人でUSAのライセンスを保持しています。
当社には顧客の入金に関する書類を保持し、マネーロンダリング防止規則や規制を遵守する義務があります。
50,000米ドル以上を入金した場合は、資金の出所を示す「資金の源泉」フォームの記入と、自身の声明を裏付けるための関連する書類すべてを添付することが求められます。提示された情報と証拠が不十分で、これにより主張と入金が証明できない場合、当社はさらなる書類を要求するものとします。

要求された書類を妥当とされる期限内に提出できない場合、お客様のアカウントはブロックされます。

ご不明な点がございましたら、電子メールにてcompliance@discovery-forex.comまでお問合せください。